У банков появится новое основание для блокировки счетов. Изменения предложил Росфинмониторинг
« картинки и свежие анекдоты | чатУ банков появится новое основание для блокировки счетов. Изменения предложил Росфинмониторинг
Росфинмониторинг предложил ввести новое основание для блокировки счетов граждан. Документ опубликован на федеральном портале проектов нормативных правовых актов. Речь идет о частичном совпадении данных клиента с информацией о человеке, в отношении которого должна применяться заморозка средств.В пояснительной записке к законопроекту Росфинмониторинг объясняет, что на практике данные клиентов банков нередко расходятся с данными людей, чьи денежные средства или имущество должны быть заморожены. Причинами подобных расхождений зачастую являются злоумышленные действия самих клиентов, нацеленные на обход ограничительных мер, считают в федеральной службе по финансовому мониторингу.
Сейчас у банков при обнаружении подобных совпадений нет возможности быстро ограничить операции клиента. Финансовые организации не могут ни приостановить операцию, ни отказать в ее проведении, даже если видят явное сходство данных с человеком из ограничительного списка.
По данным службы, в перечне организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, зафиксировано более 800 человек, у которых есть несколько вариантов написания установочных данных (по состоянию на 1 февраля 2026 года).
Определение алгоритма действия финансовых организаций в случаях выявления подобного частичного совпадения данных позволит избежать нарушения режима целевых финансовых санкций, неукоснительное соблюдение которого требуют международные антиотмывочные стандарты. Общественное обсуждение законопроекта продлится до 24 сентября 2026 года.