Клиенты банков жалуются на массовые блокировки счетов

Попытки банков автоматизировать процессы выявления подозрительных операций клиентов привели к росту жалоб на массовые блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. Более 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка, пишет «Коммерсант».

«Жалоб, действительно, стало намного больше, и около 80% всех обращений — от клиентов Сбербанка», — подтвердил изданию собеседник в Росфинмониторинге. При этом он отметил, что работа с подобными жалобами не относится к полномочиям ведомства, и они перенаправляются в ЦБ.

В основном клиенты жалуются на три проблемы: блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу. По словам клиентов, банк просит предоставить пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств. Срок рассмотрения документов — два — пять рабочих дней, но после рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета с формулировкой, что «документы не объясняют экономического смысла операций».

Согласно требованиям антиотмывочного закона (115-ФЗ), обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тыс. рублей, но банк вправе приостановить или заблокировать трансакцию и на меньшую сумму при возникновении подозрений и запросить документы о происхождении средств или цель сделки.

[продолжение]

Комментарий:

Ещё интересное на этом сайте:

Анекдоты и картинки #8933269
Анекдоты и картинки #8933268
Анекдоты и картинки #8933267
Пистолет со встроенным глушителем
“Бабушка плакала от радости”. 7 реальных историй от работников секс-шопов Подробнее: http://www.anews.com/p/52669918/
Окна и двери, которые многое повидали
Крокодил с добычей на поле для гольфа
Рената Литвинова и Владимир На шоу «Минута славы» Рената Литвинова предложила танцору-инвалиду «пристегнуть ногу» (3 фото + видео)
Смешные комиксы (20 картинок)
В Барселоне открылся первый в Европе бордель с секс-куклами
Свежая подборка забавных пародий на Instagram знаменитостей в исполнении Селесты Барбер
Brian May и его необыкновенная гитара
“Было время - и цены снижали…”
Анекдоты и картинки #8933256
Анекдоты и картинки #8933255
12 самых необычных хоррор-монстров XXI века (13 фото)
Неизвестная война
Воспитательница Евгения Чудновец из Екатеринбурга вышла на свободу и оправдана (2 фото)
Соцсети. Муклам вход воспрещён
Анекдоты и картинки #8933250

« все анекдоты и картинки